ANALISI PORTAFOGLIO FINANZIARIO
Le scelte dei prodotti finanziari e assicurativi vengono fatte troppo spesso con leggerezza,
basandosi quasi sempre su indicazioni che gli stessi intermediari/venditori danno in palese conflitto d’interesse.
Lo Studio procederà all’analisi dei prodotti
che compongono il portafoglio d’investimento del cliente, siano essi di natura
finanziaria (Gestioni Patrimoniali in Fondi, fondi comuni, SICAV, etc…) o
assicurativa (polizze vita, Unit Linked, Index Linked, etc…).
Il completamento di
questa prima fase evidenzierà le eventuali inefficienze dei prodotti detenuti sotto il
profilo di costi, rendimenti e possibili evoluzioni future al fine di valutare le aree
di miglioramento e la loro possibile sostituzione con altri strumenti finanziari più
efficienti disponibili sul mercato.
Si procederà dunque al riassetto dell'asset allocation
o alla costruzione ex-novo della stessa curando l'ottimale allocazione delle risorse finanziarie.
Per quanto riguarda le passività (mutui e finanziamenti) lo Studio assiste il cliente valutando in anticipo
la fattibilità e la convenienza di una rinegoziazione o sostituzione del mutuo in essere al fine di migliorare le
condizioni consentendogli di ottenere notevoli risparmi economici. Nel caso invece di un mutuo non ancora
sottoscritto l’assistenza sarà indirizzata alla definizione accurata di tutte le caratteristiche (tasso, durata, ammortamento, etc…)
che meglio si addicono alla situazione finanziaria del cliente cercando di ottenere le migliori condizioni di mercato.
Esempi di analisi
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